皖江物流子公司：19家銀行卷入160億鋼貿黑洞

日期：2014-09-26 00:00:00 來源：互聯網 返回首頁

　皖江物流的繼續停牌公告，顯示已持續數年的鋼貿黑洞仍在不斷吞噬產業鏈中的上市公司和金融機構。

　　皖江物流今日披露對旗下物流公司的初步查核結果，以今年9月12日為基準日，淮礦物流債務總額高達167.49億元，其中已到期債務20.69億元，未到期債務146.8億元。

　　債臺高筑的另一面則是難以收回的部分已到期債權：淮礦物流債權總額161.57億元，其中已到期債權109.7億元，未到期債權51.87億元。根據此前公司公告，物流公司的應收款項存在重大壞賬風險，預計皖江物流將因此出現重大虧損。

　　子公司管理層串通舞弊

　　皖江物流相關負責人接受記者采訪時表示，這次重大信用風險事件長期未被發現，暴露出公司對子公司在法人治理、內部控制、日常監管等方面存在缺陷和盲區，董事會正深刻反思并向投資者誠懇致歉。

　　皖江物流稱，子公司在開展業務過于冒進，在選擇戰略合作伙伴時，沒有進行認真、細致的資信調查，沒有對主要合作伙伴的運營情況進行日常監控;也沒有采取有效的擔保、抵押、質押等措施，對應收款項進行風險全覆蓋。

　　據悉，在淮礦物流的162億債權中，部分債權設定了擔保，由于擔保物的實際價值存在不確定性、法律認定上有無瑕疵也需進一步查證，暫不能確定上述擔保物是否能夠實現對上述已設定擔保債權的全覆蓋。公司內部人員表示，壞賬風險較大。

　　目前，淮礦物流現任董事長、經理劉益彪，總會計師汪靖和前任董事長董事長汪曉秀都已被公安機關刑事拘留并立案偵查。初步的調查顯示，該子公司管理層存在系統性地串通舞弊等犯罪行為。

　　皖江物流稱，目前公司展開債權追償工作、刑事偵查和司法審計工作;民事方面正在做證據搜集、起訴準備等方面的基礎工作。作為皖江物流控股股東，淮南礦業集團此前也表示將對上市公司債券持有人履行全額無條件不可撤銷連帶責任。

　　銀行壞賬危機

　　事實上，自2011年鋼貿信貸危機暴露至今，隨著鋼鐵行業全面產能過剩總爆發，鋼材價格大幅下降，鋼材抵押融資的風險日益顯性化。銀行對鋼貿商進行集中的大規模的催貸、抽貸和收貸，鋼貿商和銀行間的博弈也日漸激烈。

　　公告顯示，皖江物流子公司的金融類債務總額127.18億元，涉及19家銀行，其中已到期債務9.98 億元，未到期債務117.2億元。根據此前皖江物流公告，涉及到的銀行包括民生銀行上海分行和光大銀行武漢分行。

　　皖江物流在此次公告中表示，此次危機的外部原因主要由于鋼鐵行業下滑因素、銀行過度授信和資金市場的變化。淮礦物流資本金只有10億元，銀行給予的授信額度卻高達130億元，在業務開展過程中，有14家銀行以金融創新名義向淮礦物流推介了所謂“商貿銀”業務，但由于其操作流程不規范，導致風險放大。而淮礦物流被銀行列為鋼貿企業后，授信額度不斷被收縮，繼而也帶來了現金流難以為繼。

　　此前披露的上市銀行半年報中顯示， 鋼貿貸款仍然是銀行資產質量方面最嚴重的痛點。交行半年報表示，公司上半年新增不良中65%來自于鋼貿和小微企業，388億不良貸款余額中有97億是鋼貿貸款。

　　“鋼貿企業都想短線，撈一筆是一筆。而貸款銀行監管不力，企業越貸越虧，越虧越貸，雙方都被裹挾。”一家同樣因鋼貿案而破產的國有物流企業相關人士認為，銀行也是這場“點鋼成金”的投機游戲的參與者。

　　但誰來咽下最后的苦果?據接近安徽國資系統相關人士透露，考慮到此次重大信用風險事項事關安徽省金融生態環境和投資發展環境，影響社會穩定，安徽省委省政府已多次召開專題會議研究解決。目前政府部門、債權銀行、淮礦物流、皖江物流、淮南礦業等相關各方正在抓緊商討最終處置方案，目前尚未最后確定方案。